इन्शुरन्स एजंट व्यवसाय कसा सेट करायचा?

आजकाल, बरेच लोक उत्पन्नासाठी वेगवेगळे मार्ग शोधत असतात. असे करण्याचा उत्तम मार्ग म्हणजे इन्शुरन्स एजंट व्यवसाय सुरू करणे, PSOP बनणे आणि इन्शुरन्स ऑनलाइन विकणे.

POSP (पॉइंट ऑफ सेल्स पर्सन) हा IRDAI द्वारे मान्यताप्राप्त इन्शुरन्स सल्लागाराचा प्रकार आहे. विशिष्‍ट प्रशिक्षण कार्यक्रम उत्तीर्ण केल्‍यानंतर, त्‍यांना आयुर्इन्शुरन्स आणि सर्वसाधारण इन्शुरन्स या दोन्ही श्रेणींमध्ये इन्शुरन्स पॉलिसी विकण्‍यासाठी प्रमाणित केले जाते. यामध्ये मोटार इन्शुरन्स, आरोग्य इन्शुरन्स, प्रवास इन्शुरन्स आणि बरेच काही समाविष्ट आहे.

जेव्हा तुम्ही POSP बनता, तेव्हा तुम्ही इन्शुरन्स कंपन्या किंवा ब्रोकर्ससोबत काम करून इन्शुरन्स पॉलिसी थेट ग्राहकांना विकू शकता. तसेच काम फुलटाईम आणि पार्टटाइम केले जात असल्याने, नोकरीसाठी तुम्हाला फक्त स्मार्टफोन, लॅपटॉप आणि चांगले इंटरनेट कनेक्शन आवश्यक आहे.

POSP म्हणून नावनोंदणी करा आणि परवाना मिळवा

POSP म्हणून सुरुवात करण्यासाठी, तुम्ही एकतर विशिष्ट कंपनीकडे किंवा इन्शुरन्स मध्यस्थाकडे नोंदणी करू शकता. असे करण्यासाठी, तुमचे वय किमान 18 वर्षे असणे आवश्यक आहे आणि तुम्ही 10वी उत्तीर्ण आणि पदवी प्राप्त केलेली असावी.

त्यानंतर, इन्शुरन्स विकण्याचा परवाना मिळविण्यासाठी तुम्ही IRDAI कडून अनिवार्य प्रशिक्षण पूर्ण केले पाहिजे. जर तुम्ही एखाद्या कंपनीमार्फत नोंदणी केली असेल, तर प्रशिक्षण इन्शुरन्स कंपनी स्वतः प्रदान करेल. तुम्ही प्रशिक्षण पूर्ण केल्यानंतर, आणि परीक्षा उत्तीर्ण झाल्यावर, तुम्हाला एक eCertificate आणि तुमचा POSP परवाना मिळेल.

साइन अप करण्यासाठी योग्य कंपनी निवडा

इन्शुरन्स विकण्यासाठी तुम्ही ज्या इन्शुरन्स कंपनीसोबत साइन अप करण्याची योजना आखत आहात, त्या इन्शुरन्स कंपनी किंवा मध्यस्थांकडे तपासा. तपासण्यासारख्या काही गोष्टी आहेत:

• तुम्ही थेट कंपनीसोबत काम कराल की मध्यस्थ (middlemen) आहेत?
• ते आरोग्य, मोटर, प्रवास, घर इत्यादी इन्शुरन्स पॉलिसींची विस्तृत श्रेणी देतात का?
• कंपनी इन्शुरन्स पॉलिसी ऑनलाइन ऑफर करते, किंवा त्यांच्याकडे दीर्घ प्रक्रिया आणि कागदपत्रे आहेत?
• तुम्ही बोर्डात आलेल्या ग्राहकाने त्यांच्या पॉलिसीचे नूतनीकरण केले, तरीही तुम्ही कमिशन मिळवू शकाल का?
• तुम्ही विकता त्या पॉलिसींच्या आधारे कंपनीला कमिशन सेटल करण्यासाठी किती वेळ लागतो, ते तपासा.
• कंपनीकडे एक मजबूत बॅकएंड सपोर्ट टीम आहे, जी तुम्हाला मदत करेल?

तुमचा इन्शुरन्स व्यवसाय सुरळीत चालण्यासाठी आणि यशस्वी होण्यासाठी तुमच्याकडे काही गोष्टी असणे आवश्यक आहे:

ऑनलाइन साधने

• वेबसाइट– तुमच्या व्यवसायासाठी साइट असल्‍याने तुम्‍हाला लीड जनरेट करण्‍यात, आणि संभाव्य ग्राहकांना प्रशंसापत्रे आणि माहिती ऑफर करण्‍यात मदत होऊ शकते, व त्‍यांनी तुमच्‍याशी संपर्क साधण्‍याचा किंवा त्‍यांची माहिती तुमच्‍यासोबत ठेवण्‍याचा मार्ग अंतर्भूत करू शकतो.
• Google Listing – तुमची वेबसाइट Google च्या शोध परिणामांमध्ये दिसत असल्याची खात्री करा. तुम्ही हे सर्च इंजिन ऑप्टिमायझेशन मार्गदर्शक तत्त्वांचे अनुसरण करून आणि विशिष्ट कीवर्ड समाविष्ट करून किंवा तज्ज्ञांची मदत घेऊन करू शकता.
• Ads – तुमच्या साइटवर जास्त लोकांनी व्हिजीट करावं, यासाठी तसेच संभाव्य लीड्स मिळवण्यासाठी Facebook, Instagram आणि Twitter सारख्या सोशल मीडिया प्लॅटफॉर्मवर तसेच Google सारख्या सर्च इंजिनवरील जाहिरातींवर सशुल्क जाहिरात कार्यक्रम वापरा
• Facebook Page – अधिक लोकांसाठी तुम्हाला आणि तुमचा व्यवसाय सहजपणे शोधण्याचा व त्यांच्यापर्यंत पोहोचण्याचा, तसेच संभाव्यतेकडून चौकशी गोळा करण्याचा Facebook पेज हा एक उत्तम मार्ग आहे.
• LinkedIn Page – नवीन ग्राहक मिळविण्यासाठी LinkedIn प्रोफाइल वापरा. तुम्ही याचा वापर तुमच्या उद्योगाशी संबंधित गटांमध्ये सामील होण्यासाठी तसेच तुमचा संपर्क आणि ग्राहकांशी व्यावसायिक संबंध राखण्यासाठी करू शकता.

ऑफलाइन साधने

तुम्ही ऑफलाइन साधने वापरू शकत असलात, तरी गोष्टी ऑनलाइन क्षेत्रात जात असल्याने ते तितके महत्त्वाचे नाहीत. यापैकी काहींचा समावेश असू शकतो:

• ऑफिस सेटअप – तुमचा संपूर्ण इन्शुरन्स व्यवसाय घरबसल्या चालवणे शक्य आहे, विशेषत: तुम्ही इन्शुरन्स ऑनलाइन विकल्यास, परंतु तुम्ही त्यासाठी समर्पित कार्यालय देखील ठेवू शकता.
• लँडलाइन नंबर– सहसा एक मोबाइल नंबर पुरेसा असला तरी तुम्ही कोल्ड कॉलिंगसाठी आणि संभाव्य लीड्स तसेच क्लायंटशी व्यवहार करण्यासाठी लँडलाइन नंबर देखील सेट करू शकता.
• Print Ads – तुम्ही वर्तमानपत्रे, उद्योग व्यापार मासिके इत्यादी छापील माध्यमांमध्ये देखील जाहिरात करू शकता.

इन्शुरन्स एजंट असल्यास सगळ्यात महत्वाची गोष्ट म्हणजे चांगले लीड्स शोधणे. परंतु, जरी बाजारपेठ अनेक एजंट्सने भरलेली असली तरी भारतातील इन्शुरन्स बाजार दरवर्षी सातत्याने वाढत असताना अजूनही अनेक संधी उपलब्ध आहेत.

इन्शुरन्स लीड्स शोधण्यासाठी येथे काही कल्पना आहेत:

नेटवर्किंग

नवीन ग्राहक आणण्यासाठी नेटवर्किंग आवश्यक आहे. जिथे मोठ्या संख्येने लोक आहेत, ज्यांना विम्याची गरज आहे, आणि त्यांच्याशी संपर्क साधण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे. तुम्ही विविध पद्धती वापरून नेटवर्क करू शकता, जसे की:

• सोशल मीडिया ग्रुप जॉईन करा.
•  तुमच्या जुन्या शाळा किंवा महाविद्यालयीन ग्रुप सोबत कनेक्ट व्हा.
• रिअल इस्टेट एजंट, आर्थिक नियोजक किंवा गहाणखत दलाल यांसारख्या इतर व्यावसायिकांशी संपर्क साधणे, आणि लीड-शेअरिंग रिलेशनशिप सेट करणे, जिथे तुम्ही व्यवसायाबद्दल सांगू शकाल.

नॉलेज शेअरिंग

दुर्दैवाने, तुम्ही केलेल्या कोणत्याच गोष्टीमुळे विक्री झाली नसली, तरीही तुम्ही अतिरिक्त मूल्य प्रदान करता, हे तुमचे लीड दर्शविणे महत्त्वाचे आहे. असे केल्यास पुढील वेळी त्यांना इन्शुरन्स घ्यायचा असल्यास ते तुमचा व्यवसाय लक्षात ठेवतील. तुम्ही इन्शुरन्स टिपांसह नियमित ईमेल वृत्तपत्रे पाठवून, तुमच्या वेबसाइटवर तुमचे कौशल्य दाखवणारे ब्लॉग लिहून आणि बरेच काही करून हे करू शकता.

वर्ड ऑफ माऊथ मार्केटिंग

लोकांना तुमचा व्यवसाय शोधण्यात मदत करण्याचा दुसरा मार्ग म्हणजे तोंडी शब्द वापरणे. यामध्ये समाविष्ट होऊ शकतो

• समाधानी ग्राहकांकडून संदर्भ
• तुमच्या मित्रांना, कुटुंबियांना किंवा माजी सहकाऱ्यांना तुमच्या बद्दल बोलायला सांगा

आपण POSP बनण्याचे निवडण्यापूर्वी काही गोष्टी लक्षात ठेवू आणि विचारात घेऊ इच्छित असाल. यापैकी काहींचा समावेश आहे:

• तुम्हाला अनुभव मिळविण्यासाठी अतिरिक्त प्रयत्न करावे लागतील - POSP होण्यासाठी आवश्यक असलेले किमान प्रशिक्षण फक्त 15 तासांचे असल्याने, तुम्हाला अधिक अनुभव किंवा ग्राहक हाताळणी, किंवा इन्शुरन्स पॉलिसींवरील विक्रीपूर्व आणि विक्रीनंतरचे पैलू.
• इन्शुरन्स विकण्यात तुम्ही किती वेळ गुंतवू शकता, ते जाणून घ्या - POSP असण्याचा एक फायदा म्हणजे तुम्हाला तुमच्या सोयीनुसार घरून काम करण्याचे स्वातंत्र्य आहे. परंतु, तुम्ही सुरुवात करण्यापूर्वी तुमचा किती वेळ तुम्ही या कामात गुंतवू इच्छिता, हे लक्षात ठेवावे. लक्षात ठेवा, जितका जास्त वेळ आणि मेहनत गुंतलेली असेल, तितके जास्त तुम्ही कमाई करू शकाल.
• तुम्ही विकत असलेल्या पॉलिसींचे दावे आणि तक्रारींचे निराकरण कोण करत आहे, ते तपासा - सामान्यतः, जेव्हा तुम्ही दलाल किंवा इन्शुरन्स कंपनीद्वारे POSP म्हणून इन्शुरन्स पॉलिसी विकता, तेव्हा ते प्रक्रिया, तक्रारी आणि इतर ग्राहक समर्थनासाठी कोणतेही दावे हाताळतील. तथापी, POSPs कडून ग्राहक प्रतिनिधी म्हणून काम करणे आणि दावे इ. हाताळणे अपेक्षित आहे. त्यामुळे प्रक्रिया काय असेल, हे नक्की पहा.