ઈન્શ્યોરન્સ એજન્ટ વ્યવસાય કેવી રીતે સેટ કરવો?

આ દિવસોમાં, ઘણા લોકો આવકનો વધારાનો સ્ત્રોત શોધવા માંગે છે. આમ કરવાની એક ઉત્તમ રીત એ છે કે ઈન્શ્યોરન્સ એજન્ટનો વ્યવસાય શરૂ કરવો, PSOP બનીને અને ઓનલાઈન વીમો વેચીને.

POSP (અથવા પોઈન્ટ ઓફ સેલ્સ પર્સન) એ IRDAI દ્વારા માન્યતા પ્રાપ્ત ઈન્શ્યોરન્સ સલાહકારના પ્રકાર છે. ચોક્કસ તાલીમ કાર્યક્રમ પસાર કર્યા પછી, તેઓ જીવન ઈન્શ્યોરન્સ અને સામાન્ય ઈન્શ્યોરન્સ શ્રેણી બંનેમાં ઈન્શ્યોરન્સ પૉલિસી વેચવા માટે પ્રમાણિત થાય છે. આમાં મોટર વીમો, મેડિકલ વીમો, મુસાફરી વીમો અને વધુનો સમાવેશ થાય છે.

જ્યારે તમે POSP બનો છો, ત્યારે તમે ગ્રાહકોને સીધી ઈન્શ્યોરન્સ પોલિસી વેચવા માટે ઈન્શ્યોરન્સ કંપનીઓ અથવા બ્રોકર્સ સાથે કામ કરી શકો છો. અને કામ પાર્ટ-ટાઇમ અને ઓનલાઈન કરવામાં આવતું હોવાથી, તમારે જોબ માટે માત્ર સ્માર્ટફોન, લેપટોપ અને સારા ઈન્ટરનેટ કનેક્શનની જરૂર છે.

POSP તરીકે નોંધણી કરો અને લાઇસન્સ મેળવો

POSP તરીકે શરૂ કરવા માટે, તમે કાં તો ચોક્કસ કંપની અથવા ઈન્શ્યોરન્સ મધ્યસ્થી સાથે નોંધણી કરાવી શકો છો. આમ કરવા માટે, તમારી ઉંમર ઓછામાં ઓછી 18 વર્ષની હોવી જરૂરી છે, અને તમે ધોરણ 10 પૂર્ણ કરીને સ્નાતક થયા હોવા જોઈએ.

પછી, તમારે ઈન્શ્યોરન્સ વેચવાનું લાઇસન્સ મેળવવા માટે IRDAI તરફથી ફરજિયાત તાલીમ પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે. જો તમે કોઈ કંપની દ્વારા નોંધણી કરાવી હોય, તો તાલીમ સામાન્ય રીતે ઈન્શ્યોરન્સ કંપની દ્વારા જ આપવામાં આવશે. એકવાર તમે તાલીમ પૂર્ણ કરી લો અને પરીક્ષા પાસ કરી લો, પછી તમને ઈ-સર્ટિફિકેટ અને તમારું POSP લાઇસન્સ મળશે.

સાઇન અપ કરવા માટે યોગ્ય કંપની પસંદ કરો

ઈન્શ્યોરન્સ કંપની અથવા મધ્યસ્થી કે જેની સાથે તમે વીમો વેચવા માટે સાઇન અપ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો તેની તપાસ કરવાનું સુનિશ્ચિત કરો. તપાસવા માટેની કેટલીક બાબતો છે:

• શું તમે કંપની સાથે સીધું કામ કરશો, અથવા વચેટિયાઓ સામેલ છે?
• શું તેઓ આરોગ્ય, મોટર, મુસાફરી, ઘર વગેરે કવર જેવી ઈન્શ્યોરન્સ પૉલિસીઓની વિશાળ શ્રેણી ઑફર કરે છે?
• શું કંપની ઈન્શ્યોરન્સ પૉલિસીઓ ઑનલાઇન ઑફર કરે છે, અથવા તેમની પાસે લાંબી પ્રક્રિયાઓ અને કાગળ છે?
• જ્યારે તમે બોર્ડ પર મેળવેલ ગ્રાહક તેમની પોલિસી રિન્યૂ કરે ત્યારે પણ શું તમે કમિશન મેળવી શકશો?
• તમે જે નીતિઓ વેચો છો તેના આધારે કંપની કમિશનની પતાવટ કરવામાં કેટલો સમય લે છે તે તપાસો.
• શું કંપની પાસે મજબૂત બેકએન્ડ સપોર્ટ ટીમ છે જે તમને મદદ કરશે?

તમારા ઈન્શ્યોરન્સ વ્યવસાયને સરળ રીતે ચલાવવા અને સફળતાની ખાતરી કરવા માટે તમારે અહીં કેટલીક વસ્તુઓની જરૂર પડશે:

ઑનલાઇન સાધનો

• વેબસાઇટ - તમારા વ્યવસાય માટે સાઇટ રાખવાથી તમને લીડ જનરેટ કરવામાં, અને સંભવિત ગ્રાહકોને પ્રશંસાપત્રો અને માહિતી પ્રદાન કરવામાં મદદ મળી શકે છે, અને તેઓ તમારી સાથે તેમની માહિતીનો સંપર્ક કરી શકે છે અથવા તેમની માહિતી છોડી શકે તે માટેનો માર્ગ શામેલ કરી શકે છે.
• ગૂગલે સૂચિ - ખાતરી કરો કે તમારી વેબસાઇટ Google ના શોધ પરિણામોમાં દેખાય છે. તમે સર્ચ એન્જિન ઓપ્ટિમાઇઝેશન માર્ગદર્શિકાને અનુસરીને અને અમુક કીવર્ડ્સ સહિત અથવા નિષ્ણાતની મદદ મેળવીને આ કરી શકો છો.
• જાહેરાતો - તમારી સાઇટ પર ટ્રાફિક વધારવા અને સંભવિત લીડ મેળવવા માટે ફેસબુક, ઇન્સ્ટાગ્રામ અને ટ્વિટર જેવા સોશિયલ મીડિયા પ્લેટફોર્મ્સ તેમજ ગૂગલ જેવા સર્ચ એન્જિન પરની જાહેરાતો પર પેઇડ એડવર્ટાઇઝિંગ પ્રોગ્રામ્સનો ઉપયોગ કરો.
• ફેસબુક પેજ - ફેસબુક પેજ એ વધુ લોકો માટે તમને અને તમારા વ્યવસાયને સરળતાથી શોધવા, અને સંભવિત લોકો સુધી પહોંચવા અને પૂછપરછ એકત્ર કરવા માટે એક સરસ રીત છે.
• લિંકેડીન પેજ - નવા ગ્રાહકો મેળવવા માટે LinkedIn પ્રોફાઇલનો ઉપયોગ કરો. તમે તેનો ઉપયોગ તમારા ઉદ્યોગ સાથે સંબંધિત જૂથોમાં જોડાવા અને તમારા સંપર્કો અને ગ્રાહકો સાથે વ્યાવસાયિક સંબંધો જાળવી રાખવા માટે કરી શકો છો.

ઑફલાઇન સાધનો

જ્યારે કેટલાક ઑફલાઇન ટૂલ્સ છે જેનો તમે ઉપયોગ કરી શકો છો, તે એટલા મહત્વપૂર્ણ નથી કારણ કે વસ્તુઓ ઑનલાઇન ક્ષેત્રમાં આગળ વધી રહી છે. આમાંના કેટલાકનો સમાવેશ થઈ શકે છે:

• ઑફિસ સેટઅપ - તમારા સમગ્ર ઈન્શ્યોરન્સ વ્યવસાયને ફક્ત ઘરેથી જ ચલાવવું શક્ય છે, ખાસ કરીને જો તમે વીમો ઑનલાઇન વેચો છો, પરંતુ તમે તેના માટે સમર્પિત ઑફિસ પણ જાળવી શકો છો.
• લેન્ડલાઇન નંબરો - સામાન્ય રીતે સમર્પિત મોબાઇલ નંબર પૂરતો હોય છે, તમે કોલ્ડ કોલિંગ માટે અને સંભવિત લીડ્સ અને ક્લાયન્ટ્સ સાથે વ્યવહાર કરવા માટે લેન્ડલાઇન નંબર પણ સેટ કરી શકો છો.
• પ્રિન્ટ જાહેરાતો - તમે પ્રિન્ટ મીડિયા જેવા કે અખબારો, ઉદ્યોગ વેપાર સામયિકો વગેરેમાં પણ જાહેરાત કરી શકો છો.

ઈન્શ્યોરન્સ એજન્ટ હોવા અંગેના સૌથી મુશ્કેલ બાબતો પૈકી એક સારી લીડ શોધવી છે. બલ્ટ, જ્યારે બજાર ઘણા એજન્ટોથી સંતૃપ્ત થઈ શકે છે, ભારતમાં ઈન્શ્યોરન્સ બજાર દર વર્ષે સતત વધી રહ્યું છે ત્યારે હજુ પણ ઘણી તકો છે.

ઈન્શ્યોરન્સ લીડ્સ શોધવા માટે અહીં કેટલાક સુસ્થાપિત વિચારો છે:

નેટવર્કિંગ

નવા ગ્રાહકો લાવવા માટે નેટવર્કિંગ આવશ્યક છે. ત્યાં મોટી સંખ્યામાં લોકો છે જેમને ઈન્શ્યોરન્સની જરૂર છે, અને તેમની સાથે જોડાવાની આ એક સરસ રીત છે. તમે વિવિધ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરીને નેટવર્ક કરી શકો છો, જેમ કે:

• સોશિયલ મીડિયા જૂથોમાં જોડાવું.
• તમારા જૂના શાળા અથવા કૉલેજ સંગઠનો સાથે જોડાઈ રહ્યાં છે
• અન્ય પ્રોફેશનલ્સ સુધી પહોંચવું, જેમ કે રિયલ એસ્ટેટ એજન્ટ્સ, ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનર્સ અથવા મોર્ટગેજ બ્રોકર્સ અને લીડ-શેરિંગ રિલેશનશિપ સેટ કરો જ્યાં તમે એકબીજાને બિઝનેસનો સંદર્ભ આપો છો.

નોલેજ શેરિંગ

કમનસીબે, તમે બનાવેલી દરેક પિચ વેચાણ તરફ દોરી જશે નહીં, તેથી તમારા લીડ્સને દર્શાવવું મહત્વપૂર્ણ છે કે તમે વધારાનું મૂલ્ય પ્રદાન કરો છો. આ રીતે તેઓ તમારા વ્યવસાયને આગલી વખતે ઈન્શ્યોરન્સની જરૂર પડશે ત્યારે ધ્યાનમાં રાખશે. તમે આ ઈન્શ્યોરન્સ ટિપ્સ સાથે નિયમિત ઈ-મેલ ન્યૂઝલેટર્સ મોકલીને, તમારી વેબસાઈટ પર બ્લોગ લખીને કરી શકો છો જે તમારી કુશળતા દર્શાવે છે અને વધુ.

માઉથ માર્કેટિંગ શબ્દ

તમારા વ્યવસાયને શોધવામાં લોકોને મદદ કરવાની બીજી રીત છે મોઢા પર શબ્દનો ઉપયોગ કરવો. આનો સમાવેશ થઈ શકે છે

• સંતુષ્ટ ગ્રાહકો તરફથી રેફરલ્સ
• તમારા મિત્રો, કુટુંબીજનો અથવા ભૂતપૂર્વ સાથીદારોને આ વાત ફેલાવવા માટે પૂછો.

તમે POSP બનવાનું પસંદ કરો તે પહેલાં કેટલીક બાબતો તમે ધ્યાનમાં રાખવા અને ધ્યાનમાં રાખવા માગો છો. આમાંના કેટલાકનો સમાવેશ થાય છે:

• તમારે અનુભવ મેળવવા માટે વધારાના પ્રયત્નો કરવાની જરૂર પડી શકે છે - POSP બનવા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ તાલીમ માત્ર 15 કલાકની હોવાથી, તમારે ગ્રાહક હેન્ડલિંગ જેવા પાસાઓમાં વધુ અનુભવ અથવા નિપુણતા પ્રાપ્ત કરવા માટે વ્યક્તિગત પ્રયાસ કરવાની જરૂર પડશે. ઈન્શ્યોરન્સ પૉલિસી પર વેચાણ પછીના પાસાઓ.
• જાણો વીમો વેચવામાં તમે કેટલો સમય રોકાણ કરી શકો છો - POSP હોવાનો એક ફાયદો એ છે કે તમારી પાસે તમારી અનુકૂળતા મુજબ ઘરેથી કામ કરવાની સ્વતંત્રતા છે. પરંતુ, તમે પ્રારંભ કરો તે પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે તમે આ કાર્યમાં તમારો કેટલો સમય રોકાણ કરવા માંગો છો. યાદ રાખો, જેટલો વધુ સમય અને પ્રયત્ન સામેલ છે, તેટલી વધુ તમે કમાણી કરી શકશો.
• તમે જે પોલિસીઓ વેચો છો તેના દાવા અને ફરિયાદોનું સમાધાન કોણ કરશે તે તપાસો - સામાન્ય રીતે, જ્યારે તમે બ્રોકર અથવા ઈન્શ્યોરન્સ કંપની મારફત POSP તરીકે ઈન્શ્યોરન્સ પૉલિસીઓ વેચો છો, ત્યારે તેઓ પ્રક્રિયા કરવા માટેના કોઈપણ દાવાઓ, ફરિયાદો અને અન્ય ગ્રાહક સપોર્ટને હેન્ડલ કરશે. જો કે, POSPs પાસેથી ગ્રાહકના પ્રતિનિધિ તરીકે કામ કરવાની અને દાવાઓ વગેરેનું સંચાલન કરવાની પણ અપેક્ષા રાખવામાં આવી શકે છે. તેથી પ્રક્રિયા શું હશે તે તપાસવાની ખાતરી કરો.