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हम अक्सर ही सबसे सुनते रहते हैं कि आईटीआर फाइल करना है, कल आखिरी तारीख है। पर, आपने कभी सोचा है कि आखिर ये आईटीआर है क्या और इसे भरना क्यों जरूरी है, इसके क्या फायदे हैं? आज आपके ऐसे ही सवालों के जवाब मिल जाएंगे, वो भी बिल्कुल आसान भाषा में। इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना भले एक कठिन प्रक्रिया लग सकती है, पर हकीकत में ऐसा नहीं है। आईटी रिटर्न कैसे फाइल करें, इस पर पूरी गाइड यहां दी गई है।
इनकम टैक्स रिटर्न एक ऐसा फॉर्म है, जहां टैक्सपेयर फॉर्म की कैटेगरी और मांग के अनुसार अपनी टैक्स लायबिलिटी और डिडक्शन बताते हैं। आईटीआर-1 और आईटीआर-7 जैसे विभिन्न आईटीआर फॉर्म हैं।
दरअसल, जब कोई व्यक्ति संबंधित फॉर्म भरकर उसे आईटी डिपार्टमेंट को जमा करता है, तो कहा जाता है उसने इनकम टैक्स रिटर्न या आईटीआर फाइल कर दिया है। आखिर कैसे? आइए आपको इस प्रक्रिया के बारे में बताते हैं।
इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से फाइल किया जा सकता है। हम सबसे पहले ऑनलाइन आईटी रिटर्न फाइलिंग प्रक्रिया से शुरुआत करेंगे।
अगर आप ऑनलाइन आईटी रिटर्न फाइल करने में सहज नहीं हैं, तो आसानी से दूसरा रास्ता यानी ऑफलाइन प्रक्रिया को अपना सकते हैं।
चरणबद्ध तरीके से आईटीआर फाइल करने के प्रक्रिया में एक व्यक्ति को लागू फॉर्म डाउनलोड करना होता है, अनिवार्य विवरण ऑफ़लाइन भरना होता है और नई जेनरेट की गई xml फ़ाइल को सेव कर अपलोड करना होता है।
हालांकि, इस विधि के लिए निम्नलिखित आईटीआर यूटिलिटीज में से एक को डाउनलोड करने की आवश्यकता है -
एक्सेल यूटिलिटी
जावा यूटिलिटी
ऑफलाइन आईटी रिटर्न फाइल करने के लिए नीचे दिए गए इन चरण्स का पालन करें।
अगर आप वेरीफिकेशन विकल्प के रूप में डीएससी चुनते हैं, तो आपको डीएससी यूटिलिटी से बनाई गई हस्ताक्षर फ़ाइल देनी होगी।
अगर आप वेरीफिकेशन विकल्प के रूप में आधार वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) का चयन करते हैं, तो आपको अपने यूआईडीएआई-पंजीकृत मोबाइल नंबर पर भेजा गया ओटीपी देना होगा।
अगर आप वेरीफिकेशन विकल्प के रूप में 'बैंक खाते के माध्यम से ईवीसी,' 'बैंक एटीएम,' या 'डीमैट खाता' चुनते हैं, तो आपको बैंक या डीमैट खाते के साथ अपने लिंक किए गए मोबाइल नंबर पर भेजा गया एक ईवीसी नंबर देना होगा।
अगर आप कोई अन्य वेरीफिकेशन विकल्प चुनते हैं, तो आईटीआर जमा करने की प्रक्रिया पूरी हो जाएगी, लेकिन वेरीफिकेशन पूरा होने तक प्रक्रिया पूरी नहीं मानी जाएगी। इस प्रकार आप इनकम टैक्स रिटर्न जमा कर सकते हैं।
इंडिविजुअल्स को 'माई अकाउंट ई वेरीफाई' विकल्प का उपयोग करके सबमिट किए गए आईटीआर को ई-वेरीफाई करना होगा। दस्तावेज़ को आईटी डिपार्टमेंट (सीपीसी, बेंगलुरु) को भेजना होगा और उस पर उस व्यक्ति के हस्ताक्षर होंगे।
यहां आपकी इनकम के प्रकार के अनुसार आईटी रिटर्न के लिए आवश्यक सभी आवश्यक डॉक्युमेंट्स की एक सूची दी गई है। अपनी इनकम कैटेगरी ढूंढें और उसके अनुसार डॉक्युमेंट्स जमा करें।
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रोजगार के प्रकार |
डॉक्युमेंट |
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सैलरी इनकम |
फॉर्म-16 (स्रोत परटैक्स डिडक्शन प्रमाणपत्र के रूप में जाना जाता है) |
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अन्य स्रोतों से इनकम |
बचत पर अर्जित इंटरेस्ट के लिए बैंक खाता/बैंक पासबुक विवरण, किराया समझौता या टीडीएस प्रमाणपत्र फॉर्म 16ए (आवश्यकतानुसार), बैंक एफडी ब्याज के लिए ब्याज या टीडीएस प्रमाणपत्र, लाभांश वारंट (अगर इनकम लाभांश से उत्पन्न होती है), अन्य डॉक्युमेंटरी प्रमाण (आवश्यकतानुसार) ) |
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टैक्स सेविंग इन्वेस्टमेंट |
हेल्थ इंश्योरेंस की रिसीप्ट, भुगतान किए गए लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम की रिसीप्ट, फिक्स्ड डिपॉजिट रसीद, डोनेशन भुगतान प्रमाण पत्र, ट्यूशन शुल्क भुगतान प्रमाण पत्र, एजुकेशन लोन रीपेमेंट प्रमाण पत्र, पब्लिक प्रोविडेंट फंड (पीपीएफ) पासबुक, म्यूचुअल फंड समेकित खाता विवरण (सीएएस) |
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पूंजीगत फायदे इनकम |
अचल संपत्ति की खरीद और बिक्री विलेख, सभी लागू पूंजीगत संपत्तियों की खरीद और बिक्री प्रमाण / रसीदें, अनुबंध नोट, डीमैट खाता विवरण |
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बिजनेस या प्रोफेशन से इनकम |
टीडीएस प्रमाणपत्र, बैलेंस शीट, ऑडिटेड फाइनेंशियल रिकॉर्ड (आवश्यकतानुसार), इनकम टैक्स भुगतान (स्व-मूल्यांकन कर/अग्रिम कर) चालान की कॉपी |
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लीव ट्रेवल अलाउंस |
लागू टिकट और खरीदे गए टिकटों की रसीदें |
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चिकित्सा व्यय पर टैक्स कटौती |
चिकित्सा व्यय बिल |
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एचआरए छूट |
भुगतान किये गये किराये की रसीदें |
सामान्य तौर पर, यहां उन डॉक्युमेंट्स की सूची दी गई है, जिनकी आपको अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए आवश्यकता है।
आईटी रिटर्न फाइल करने में फॉर्म-16 अहम भूमिका निभाता है। फॉर्म-16 एक आवश्यक प्रमाणपत्र है, जो नियोक्ता कर्मचारियों को स्रोत परटैक्स डिडक्शन (टीडीएस) और उचित सैलरी विवरण के सभी महत्वपूर्ण विवरणों के साथ देता है।
इसीलिए यह बेसिक फॉर्म है, जिसे इंडिविजुअल्स को एकत्र करना चाहिए। हालांकि, ऐसे कुछ मामले हैं जहां कोई व्यक्ति फॉर्म-16 के बिना भी आईटी फाइलों के लिए आवेदन कर सकता है। फॉर्म-16 के साथ और इसके बिना आईटीआर फाइल करने के तरीके के बारे में भ्रम को दूर करने के लिए, हमने इन दोनों प्रक्रिया पर चर्चा की है।
इनकम टैक्स ऐक्ट के सेक्शन 203 के तहत इनकम टैक्स फॉर्म जारी किया जाता है। इस डॉक्युमेंट में सैलरी , नियोक्ता द्वारा भुगतान किए गए घटकों और सैलरी से छूट वाले टैक्स के बारे में विस्तृत जानकारी शामिल है। [स्रोत]
नीचे चर्चा की गई है कि फॉर्म-16 के साथ इनकम टैक्स रिटर्न कैसे फाइल किया जाए।
अगर आपको किसी कारणवश अपने नियोक्ता से फॉर्म-16 नहीं मिला है तो आप आईटी रिटर्न फाइल करना जारी रख सकते हैं। फॉर्म-16 के बिना आईटीआर फाइल करने का तरीका निम्नलिखित है।
अगर आप सभी प्रक्रिया पूरी करते हैं और ई-वेरीफाई नहीं करते हैं, तो सबमिशन शुरू नहीं होगा।
इनकम टैक्स आपके द्वारा भुगतान किया जाने वाला धन/राशि है जो एक वरदान के रूप में आती है और राष्ट्र को अधिक एकरूपता के साथ बनाने में मदद करती है।
इसके अलावा, आप आईटी रिटर्न फाइल करके कई फायदे प्राप्त कर सकते हैं।
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल न करने पर आपको सेक्शन142(1) के तहत नोटिस मिल सकता है। आप नोटिस का जवाब दे सकते हैं और अपना आईटीआर फाइल कर सकते हैं। इसके अलावा रिटर्न फाइल न करने पर आपको जुर्माना भी देना पड़ सकता है।
इनकम टैक्स ऐक्ट के सेक्शन 234एफ के अनुसार, वित्त वर्ष 2018-19 से आईटी रिटर्न फाइल करने पर विलंब शुल्क लगाया जाएगा। अगर आप नियत तारीख के बाद लेकिन असेसमेंट ईयर के 31 दिसंबर से पहले आईटी रिटर्न फाइल करते हैं, तो आपको ₹5000 का विलंब जुर्माना देना होगा। अगर आप उस असेसमेंट ईयर की 31 दिसंबर के बाद भुगतान करते हैं, तो जुर्माना ₹10000 होगा। हालांकि, अगर आपकी इनकम ₹5 लाख से अधिक नहीं है तो विलंब शुल्क ₹1000 से अधिक नहीं होगा।
ऊपर दिए गए लेख में आईटी रिटर्न कैसे फाइल करें, आईटी रिटर्न फाइल करने के फायदे, आवश्यक डॉक्युमेंट्स, रिटर्न फाइल करने की नियत तारीख आदि के बारे में विस्तार से चर्चा की गई है। लेख में दिए गए सभी डिटेल्स को अच्छी तरह से पढ़ें और इसके तहत दिए जाने वाले महत्वपूर्ण फीचर्स का फायदे उठाने के लिए टाइम लिमिट से पहले आईटी रिटर्न फाइल करें।
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